駐馬店市商業(yè)銀行推動(dòng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展

2014-05-12 04:19 來(lái)源：駐馬店新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯：lidong

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摘要： 駐馬店市商業(yè)銀行推動(dòng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展駐馬店新聞網(wǎng)訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實(shí)《河南省銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)通知》和“

駐馬店新聞網(wǎng)訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實(shí)《河南省銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)通知》和“駐馬店銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《駐馬店銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知”的內(nèi)容，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提升業(yè)務(wù)合規(guī)水平，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，增強(qiáng)綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，駐馬店市商業(yè)銀行多措并舉，積極開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立組織。為切實(shí)加強(qiáng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)，推動(dòng)該我行合規(guī)建設(shè)工作向縱深發(fā)展，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)質(zhì)性效果，該行成立了行長(zhǎng)秦建華任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分設(shè)執(zhí)行、宣傳、督導(dǎo)和責(zé)任追究三個(gè)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)、推動(dòng)，指導(dǎo)該行的合規(guī)建設(shè)與管理工作的開(kāi)展，監(jiān)督合規(guī)建設(shè)與執(zhí)行工作，推動(dòng)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展。

明示目標(biāo)，公開(kāi)承諾。為確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)順利開(kāi)展、取得實(shí)效，督導(dǎo)和責(zé)任追究組明確合規(guī)執(zhí)行目標(biāo)，組織全行逐級(jí)逐層逐崗簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)”。“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)”明確約定各業(yè)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)責(zé)任以及違規(guī)處罰措施。對(duì)合規(guī)責(zé)任的承諾做到一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。

開(kāi)展合規(guī)宣傳，營(yíng)造合規(guī)氛圍。宣傳組通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅或電子顯示屏方式對(duì)社會(huì)公開(kāi)，接受社會(huì)監(jiān)督；通過(guò)內(nèi)部信息平臺(tái)、《駐商銀行》、開(kāi)展知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，對(duì)員工宣傳合規(guī)政策、普及合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)操作，抑制違規(guī)行為；通過(guò)新聞媒體持續(xù)宣傳報(bào)道合規(guī)執(zhí)行活動(dòng)，樹(shù)立該行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好形象。大力營(yíng)造合規(guī)氛圍，提高全行員工參與“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的自覺(jué)性、主動(dòng)性和積極性。

制定合規(guī)制度手冊(cè)，規(guī)范員工合規(guī)行為。各業(yè)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性組織制定的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則、職業(yè)操守等梳理合規(guī)體系的文件，形成各業(yè)務(wù)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，統(tǒng)一匯編，制定合規(guī)手冊(cè)、操作手冊(cè)、崗位手冊(cè)，以紙質(zhì)或電子文檔形式明示員工，鼓勵(lì)員工的業(yè)務(wù)活動(dòng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和我行內(nèi)控制度的規(guī)定相適應(yīng)，倡導(dǎo)員工自覺(jué)揭示、排斥身邊的不合規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止員工不合規(guī)行為，以提升員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提高員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和業(yè)務(wù)合規(guī)的自覺(jué)性，增強(qiáng)該行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

組織合規(guī)教育，落實(shí)培訓(xùn)效果。執(zhí)行組根據(jù)《駐馬店銀行業(yè)2011年度合規(guī)教育培訓(xùn)工作方案》的要求，會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)全行業(yè)務(wù)主管以上人員開(kāi)展法律法規(guī)、監(jiān)管政策規(guī)章、信貸、會(huì)計(jì)、安全保衛(wèi)、內(nèi)控制度等知識(shí)進(jìn)行集中培訓(xùn)和測(cè)試；各分支機(jī)構(gòu)、各部門(mén)要按照崗位類(lèi)別認(rèn)真組織所屬員工對(duì)重要金融法律法規(guī)進(jìn)行講解、學(xué)習(xí)和測(cè)試，確保合規(guī)文化和合規(guī)理念深入人心。

開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查、督導(dǎo)檢查與合規(guī)評(píng)價(jià)，推動(dòng)合規(guī)整改。督導(dǎo)與責(zé)任追究組積極制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案并組織實(shí)施；各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)對(duì)照有關(guān)規(guī)章制度和操作要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)、本部門(mén)各崗位從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，從管理層內(nèi)部管理到員工的具體操作，進(jìn)行一次全面、深入、徹底的自查自糾與整改工作。為把自查自糾工作做細(xì)做實(shí)，督察與責(zé)任追究組對(duì)照法律法規(guī)查合規(guī)建設(shè)問(wèn)題，對(duì)照監(jiān)管政策規(guī)定查我行內(nèi)部規(guī)章制度的缺失，對(duì)照內(nèi)部政策要求查操作行為的漏洞，對(duì)照員工從業(yè)規(guī)范查個(gè)人行為的失范，并采取座談、抽查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、整改驗(yàn)收、跟蹤處理等多種方式對(duì)全行各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，組織有關(guān)部門(mén)通過(guò)定期的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析和審計(jì)檢查，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)督促整改；各分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)照內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程查業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性；員工根據(jù)自身崗位和從事的業(yè)務(wù)自查操作執(zhí)行情況。通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題認(rèn)真整改，同時(shí)按業(yè)務(wù)管理口徑向總行有關(guān)部門(mén)提出修訂內(nèi)部管理規(guī)章制度，完善業(yè)務(wù)操作程序，改進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的建議，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一組織修訂、補(bǔ)充和完善。

嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，違規(guī)必究。對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進(jìn)行整改或者2011年以后新發(fā)生的以下現(xiàn)象或問(wèn)題，依法進(jìn)行責(zé)任追究：一是違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及我行內(nèi)部管理制度進(jìn)行信貸投放，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；二是因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操守問(wèn)題，新發(fā)生案件的；三是不嚴(yán)格執(zhí)行總行的內(nèi)部控制規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，本機(jī)構(gòu)、本部門(mén)內(nèi)同質(zhì)同類(lèi)違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)，一年內(nèi)發(fā)生兩起以上，且性質(zhì)嚴(yán)重、情節(jié)惡劣的；四是未嚴(yán)格履行職責(zé)，致使各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)觸及風(fēng)險(xiǎn)底線，趨于惡化的；五是經(jīng)監(jiān)管部門(mén)或其他外部職能部門(mén)依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章認(rèn)定的其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為。

建設(shè)機(jī)制，培育合規(guī)文化。該行按照銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，從合規(guī)崗位設(shè)置、職責(zé)權(quán)限、工作流程、合規(guī)措施、報(bào)告路線等方面進(jìn)一步完善合規(guī)機(jī)制的建設(shè)，并以此次活動(dòng)為契機(jī)，全面加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)制度、業(yè)務(wù)流程制度、員工行為規(guī)范等方面制度建設(shè)，建立健全我行經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)執(zhí)行的長(zhǎng)效機(jī)制。在合規(guī)建設(shè)過(guò)程中，我行要把合規(guī)文化建設(shè)作為“依法治行，合規(guī)經(jīng)營(yíng)”政策的重要組成部分，著力培育符合我行特色的合規(guī)文化，強(qiáng)化員工職業(yè)操守修養(yǎng)，通過(guò)警示教育等方式建立“獎(jiǎng)合規(guī)，懲違規(guī)”的良好職業(yè)操守促成培育機(jī)制；強(qiáng)化高中級(jí)管理人員的引導(dǎo)作用，以勤勉敬業(yè)、高效履職的行為，大力倡導(dǎo)和推行誠(chéng)信和正直的道德行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，大力弘揚(yáng)“寬容厚德、自強(qiáng)向上、精益求精、創(chuàng)新發(fā)展”的企業(yè)文化精神，引領(lǐng)全體員工提高合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)、人人主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念。

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