本報(bào)訊 （記者 陳 娜 通訊員 武樹(shù)強(qiáng) 張群生）近年來(lái)，農(nóng)行駐馬店分行牢固樹(shù)立“和諧銀行、和諧社會(huì)”的理念，始終把案件防控放在各項(xiàng)工作的首位，樹(shù)立“不發(fā)生案件也是效益”的觀(guān)念，著力構(gòu)建“四個(gè)體系”，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，保證了銀行資產(chǎn)的安全和經(jīng)濟(jì)效益的持續(xù)提高。

著力構(gòu)建案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)體系。該行以管理?xiàng)l線(xiàn)為單位，分別建立了縱向到底、橫向到邊的案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)體系。在案件管理上，成立了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組、案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查、整改、管理內(nèi)容，與各支行簽訂案件防控責(zé)任書(shū)。在安全保衛(wèi)上，成立安全防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全保衛(wèi)工作的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位、重要時(shí)段、重要崗位，在全行層層簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任狀。在業(yè)務(wù)控制上，成立操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并由市分行向支行委派風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。該行專(zhuān)門(mén)在信貸、電子銀行等重要部門(mén)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)崗位，專(zhuān)職從事風(fēng)險(xiǎn)管理。在合規(guī)管理上，整合內(nèi)控合規(guī)部，由其承擔(dān)對(duì)支行及以下高管和重要崗位人員的離任、責(zé)任審計(jì)及合規(guī)檢查職責(zé)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、合規(guī)管理、法律事務(wù)等職能。在市分行和縣支行，每個(gè)業(yè)務(wù)部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均明確1名副職或會(huì)計(jì)主管擔(dān)任兼職合規(guī)經(jīng)理，負(fù)責(zé)日常合規(guī)管理工作。

著力構(gòu)建案件防控學(xué)習(xí)教育體系。該行召開(kāi)全行黨建及案件防控專(zhuān)題會(huì)、安全保衛(wèi)工作會(huì)、內(nèi)控管理和合規(guī)文化建設(shè)動(dòng)員會(huì)、“四項(xiàng)活動(dòng)”排查督導(dǎo)動(dòng)員會(huì)，進(jìn)行深層發(fā)動(dòng)，積極參加銀監(jiān)局組織召開(kāi)的案件防控視頻會(huì)、案件防控部署會(huì)，在全行營(yíng)造學(xué)習(xí)教育氛圍。以會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理、信貸基礎(chǔ)管理、內(nèi)部控制管理、安全保衛(wèi)工作為“四大條線(xiàn)”，鎖定“六大風(fēng)險(xiǎn)”、“五重部位”、“八類(lèi)案件”，從業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、設(shè)備、人員、時(shí)段等不同側(cè)重點(diǎn)，在全行梳理風(fēng)險(xiǎn)防控工作，印發(fā)員工必讀手冊(cè)，供全行員工學(xué)習(xí)。組織該行高管人員和重要崗位員工，集中觀(guān)看銀行業(yè)從業(yè)人員警示教育專(zhuān)題片。建立并嚴(yán)格落實(shí)“兩個(gè)例會(huì)”，即財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)分析例會(huì)和案件風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)，通過(guò)例會(huì)分析、查找案件防控工作中的不足和問(wèn)題，保持風(fēng)險(xiǎn)管理的敏銳性。

著力構(gòu)建案件防控檢查整改體系。在外部，該行開(kāi)展金融許可證自查、案件防控排查、整頓規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)檢查、“六大操作”風(fēng)險(xiǎn)排查。在內(nèi)部，組織開(kāi)展集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后續(xù)整改檢查、自助設(shè)備專(zhuān)項(xiàng)檢查、“四項(xiàng)活動(dòng)”督導(dǎo)排查、大內(nèi)控檢查等活動(dòng)。狠抓問(wèn)題的整改工作，對(duì)問(wèn)題原因未查清、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未整改、整改問(wèn)題未合格、問(wèn)題責(zé)任人未追究的，堅(jiān)決落實(shí)“四個(gè)不放過(guò)”。

著力構(gòu)建案件防控激勵(lì)約束體系。該行還制定了綜合績(jī)效考核辦法，把案件防控、內(nèi)部控制作為考核的一項(xiàng)，并實(shí)行重大案件和責(zé)任事故一票否決制。制定了《大內(nèi)控考核評(píng)定暫行規(guī)定》、《縣級(jí)支行內(nèi)控合規(guī)管理考核辦法》，內(nèi)控檢查結(jié)果、整改進(jìn)度、督導(dǎo)情況以分值細(xì)化，按季進(jìn)行評(píng)分，評(píng)分結(jié)果納入綜合績(jī)效考核，并作為單位和個(gè)人評(píng)先、領(lǐng)導(dǎo)干部年終考核評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。