為滿足對(duì)公客戶現(xiàn)金管理需要，建行河南省分行在分析梳理中、小對(duì)公客戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，依托總行現(xiàn)金管理系統(tǒng)，推出面向所有中、小對(duì)公客戶的“企業(yè)在線自助銀行——現(xiàn)金管理系統(tǒng)（基礎(chǔ)版）”產(chǎn)品。該產(chǎn)品包括收付款、信息報(bào)告和遠(yuǎn)程簽發(fā)匯（本）票據(jù)功能，主要為中、小對(duì)公客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)。

一、收付款業(yè)務(wù)

（一）轉(zhuǎn)賬付款

1.轉(zhuǎn)賬匯款

支持人民幣結(jié)算賬戶的同城/異地/跨行等方式的單筆實(shí)時(shí)（預(yù)約）及批量實(shí)時(shí)（預(yù)約）對(duì)外匯款。可進(jìn)行定向轉(zhuǎn)賬和不定向轉(zhuǎn)賬。選擇預(yù)約處理時(shí)間后，該筆業(yè)務(wù)就會(huì)在指定的執(zhí)行日當(dāng)日自動(dòng)執(zhí)行。

2.代發(fā)業(yè)務(wù)

客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起的，從一個(gè)活期付款賬戶向一個(gè)或多個(gè)活期賬戶轉(zhuǎn)賬。支持向個(gè)人及企業(yè)客戶的人民幣結(jié)算賬戶的單筆及批量代發(fā)。

（二）轉(zhuǎn)賬收款

1.代扣業(yè)務(wù)

客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)從一個(gè)或多個(gè)活期賬戶扣款。

2.簽約收款

客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)從建行系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)立的其他賬戶收款。

3.非簽約收款

為客戶提供一種主動(dòng)提示付款人應(yīng)付款的信息通道，由付款人確認(rèn)后發(fā)起的付款交易。

二、信息報(bào)告

（一）賬戶查詢

為客戶提供對(duì)其有權(quán)賬戶信息查詢的途徑，滿足客戶對(duì)賬戶不同種類(lèi)的查詢需要。提供當(dāng)日余額查詢、歷史余額查詢、當(dāng)日明細(xì)查詢、歷史明細(xì)查詢。

（二）電子回單

為客戶提供自助查詢、打印和補(bǔ)打電子化回單的功能，滿足客戶的入賬需要。

（三）到賬通知功能

收款單位根據(jù)付款單位付款后提供的驗(yàn)證碼，通過(guò)電子化方式查詢付款方是否已進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易。

三、遠(yuǎn)程簽發(fā)匯（本）票

通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)出申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票業(yè)務(wù)指令，聯(lián)動(dòng)CCBS系統(tǒng)完成出票，并采用“留行待取”或“上門(mén)送票”兩種服務(wù)模式，完成銀行匯（本）票簽發(fā)事項(xiàng)。

        （郭東陽(yáng)  朱中文）