近期浙江等地存款“丟失”案實為金融詐騙

　　5億余元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風(fēng)公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續(xù)作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監(jiān)管部門已經(jīng)明確要求專項查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款案件。

　　用錢開道

　　7年時間連續(xù)作案14起

　　2010年1月，東風(fēng)公司社保中心發(fā)生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發(fā)現(xiàn)1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團(tuán)伙，其在7年里連續(xù)作案14起。

　　據(jù)辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網(wǎng)絡(luò)的核心。檢察機(jī)關(guān)查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務(wù)負(fù)責(zé)人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨后對銀行工作人員進(jìn)行拉攏腐蝕賄賂，內(nèi)外勾結(jié)，將存款單位存入銀行的資金轉(zhuǎn)入自己控制的賬戶，總額超過5億元。

　　隨著調(diào)查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發(fā)展起來，由銀行內(nèi)部人員、企事業(yè)單位內(nèi)線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。

　　記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，“灰金”利益鏈各環(huán)節(jié)從中分得好處費達(dá)1億余元。而截至2010年1月案發(fā)，共有1.89億元存款尚未歸還。

　　“銀行魅影”

　　十多“內(nèi)鬼”協(xié)助轉(zhuǎn)出存款

　　在這個過程中，銀行“內(nèi)鬼”扮演重要角色。既有協(xié)助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的丑劇。

　　建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護(hù)”的角色。在2006年至2007年李志勇先后兩次挪用東風(fēng)公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬柜員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業(yè)存款轉(zhuǎn)出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發(fā)現(xiàn)這樣的“蠹蟲”達(dá)十多人。

　　>>新聞分析

　　銀行“三鐵”緣何形同虛設(shè)

　　銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發(fā)生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經(jīng)營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關(guān)制度執(zhí)行不嚴(yán)，風(fēng)險防控意識不強(qiáng)，給了不法分子可乘之機(jī)。部分銀行出事后“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達(dá)7年的時間里，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發(fā)現(xiàn)。

　　>>“盜術(shù)”揭秘

　　偽造調(diào)換印鑒卡

　　在2009年挪用東風(fēng)公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風(fēng)公司社保中心將1億元存款轉(zhuǎn)至中信銀行武漢梨園支行，并安排客戶經(jīng)理潘曉翔上門辦理開戶手續(xù)。潘曉翔隨后將蓋有東風(fēng)公司社保中心公章、財務(wù)專用章和法定代表人私章的預(yù)留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此后，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風(fēng)公司開戶、轉(zhuǎn)賬，輕松盜走1億元存款。

　　偽造存款證實書

　　2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及柜臺人員印章，在銀行“內(nèi)鬼”協(xié)助下偽造了東風(fēng)公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨后，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風(fēng)公司法定代表人簽名，偽造了《擔(dān)保意向書》等資料，為自己的公司辦理質(zhì)押貸款1800萬元。

　　假扮銀行工作人員

此外，李志勇還假扮銀行工作人員進(jìn)行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨后挪用了保利博高華在建設(shè)銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當(dāng)保利財務(wù)人員發(fā)現(xiàn)賬戶有問題后，李志勇為掩蓋犯罪事實，伙同保利財務(wù)總監(jiān)代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉(zhuǎn)至工商銀行。

　　荒誕的一幕出現(xiàn)了——根據(jù)保利公司財務(wù)人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經(jīng)理”李志勇帶她到會計柜臺辦理了開戶手續(xù)。此后，李志勇為掩蓋工行賬戶并無實際存款的事實，兩次繼續(xù)假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。

　　據(jù)《北京晨報》