防范和打擊非法集資系列宣傳(之九)

——打擊非法集資典型案例匯編（二）

“駭人的虛擬經(jīng)濟(jì)理論”

山西璞真集團(tuán)非法集資詐騙案始末

案情簡(jiǎn)介

1966年2月2日出生的聶某某是福建省三明市人，在他創(chuàng)立自己“盛極一時(shí)”的山西璞真集團(tuán)之前曾做過(guò)中學(xué)教師，辭職后先后在俄羅斯和我國(guó)河南、山西等地經(jīng)商，均是屢戰(zhàn)屢敗。1999年，聶某某在太原市注冊(cè)成立山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司（中國(guó)璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)），試圖擺脫困境，遺憾的是，到年底酒業(yè)公司就面臨停產(chǎn)局面。也就是在這一年，他想出了一套日后成就他“大事”的“虛擬經(jīng)濟(jì)理論”：先銷售后生產(chǎn)，先賣觀念和服務(wù)，后做市場(chǎng)與生產(chǎn)，先樹(shù)品牌，后做市場(chǎng)，定牌生產(chǎn)。2002年7月和12月，聶某某又相繼注冊(cè)成立山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司和山西璞真假日俱樂(lè)部有限公司。在短短3年時(shí)間內(nèi)，聶某某用他的“虛擬經(jīng)濟(jì)理論”，共非法吸收公眾存款6.65億元，先后有數(shù)萬(wàn)人次直接參與。

作案手段

1．以所謂“虛擬經(jīng)濟(jì)理論”蠱惑人心。聶某某對(duì)自己的“先樹(shù)品牌，再搞銷售，定牌生產(chǎn)”的經(jīng)營(yíng)理念推崇至極，稱之為超越三百六十行之外的第三百六十一行，在山西各地進(jìn)行演講宣傳，舉辦各種形式的短期速成培訓(xùn)班，將集資目標(biāo)人群定位為下崗職工、待業(yè)青年、殘疾人和老年人，因?yàn)檫@些人有著更為強(qiáng)烈的致富夢(mèng)想。

2．用多種模式吸納資金。2000年10月到2003年6月，聶某某在迅速擴(kuò)張公司規(guī)模的同時(shí)也先后出臺(tái)了6套集資模式：(1)實(shí)施綠色財(cái)富計(jì)劃——植樹(shù)。(2)抵押銷售，定期返本加高息。(3)雕刻炎黃二帝塑像、建立炎黃帝博物館、成立炎黃帝研究會(huì)。(4)建立安養(yǎng)中心。(5)將他人生產(chǎn)的無(wú)牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標(biāo)，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進(jìn)行銷售。(6)以璞真假日俱樂(lè)部有限公司的名義，鼓勵(lì)集資者交會(huì)員費(fèi)辦會(huì)員卡（住房卡），到期返還20%以上的回報(bào)。還以將會(huì)員卡升級(jí)為貴賓卡、至尊卡為誘餌，引誘入會(huì)者發(fā)展下線。

3．以高額回報(bào)誘騙投資人。在其集資方案中，返還本金的期間從半年到8個(gè)月、1年、15個(gè)月不等，支付的高額回報(bào)率一度為175%、75%、50%和20%。

4．利用與傳銷相似的“P級(jí)網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃”激勵(lì)“優(yōu)秀者”。一個(gè)營(yíng)銷骨干發(fā)展子營(yíng)銷骨干5個(gè)，每個(gè)投資至少4萬(wàn)元，則給予3000元獎(jiǎng)金，集夠120萬(wàn)元再加5000元獎(jiǎng)金。如不要獎(jiǎng)金，則獎(jiǎng)給價(jià)值4萬(wàn)元的汽車一輛，再增發(fā)1500元工資，外加西服一套。

案件查處

2003年2月，山西省公安部門接連收到關(guān)于璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款數(shù)千萬(wàn)元的群眾舉報(bào)，立即立案?jìng)刹椤Ｕ莆粘渥阕C據(jù)之后，2003年6月28日，山西警方查封了位于太原市的璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)總部，并將以聶某某為首的13名主要犯罪嫌疑人刑事拘留。

2004年7月21日，晉中市中級(jí)人民法院審理認(rèn)為：山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司及聶某某在未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，以所謂“返本銷售”、“綠色財(cái)富計(jì)劃”、銷售“住房卡”為名，以高額回報(bào)為誘餌，以公開(kāi)授課、散發(fā)宣傳冊(cè)和光盤為手段，公開(kāi)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)返本付息的行為，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大，聶某某在山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司的犯罪中起了決定、指揮的重要作用，系單位犯罪直接負(fù)責(zé)的主管人員。一審判決聶某某犯非法吸收公眾存款罪，處有期徒刑十年，并處罰金50萬(wàn)元，其余被告人同時(shí)作出相應(yīng)判罰。2004年9月23日，山西省高級(jí)人民法院作出二審裁定，維持原判。

案件警示

山西璞真集團(tuán)的非法集資詐騙活動(dòng)，以所謂“嶄新”的經(jīng)營(yíng)模式、高額的利率回報(bào)以及對(duì)于信用的“良好”把握，在短短3年時(shí)間內(nèi)，共非法吸收公眾存款6.65億元，造成數(shù)萬(wàn)人次先后直接參與，大多數(shù)受害者是當(dāng)?shù)剞r(nóng)民和下崗職工。璞真事業(yè)機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款一案，對(duì)于那些用多年的積蓄來(lái)篤信璞真的人來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是一場(chǎng)驚醒的噩夢(mèng)，突然間與他們斷絕的不僅是對(duì)富裕的暢想，還有那賴以養(yǎng)生的多年積蓄。

據(jù)山西警方統(tǒng)計(jì)，2002年山西省平遙縣全年財(cái)政總收入為1.52億元，而這一年，僅平遙一地往璞真投入的資金就達(dá)到了1.64億元。如此巨大的民間資本，在銀行利息已經(jīng)及其低微、投資者又缺乏基本金融知識(shí)的情況下，面對(duì)一種極具信譽(yù)感和回報(bào)率的經(jīng)營(yíng)模式時(shí)，它所產(chǎn)生的抵抗力是多么脆弱。社會(huì)閑散資金保值增值投資渠道的短缺與阻塞，在我國(guó)一再發(fā)生的非法集資案件中頻頻凸現(xiàn)。（選自處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議編《打擊非法集資典型案例匯編》） （駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理）