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保本基金扎堆發(fā)行 多只提前結(jié)束募集

2015-11-04 15:58 來源:新華網(wǎng) 責(zé)任編輯:wq
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摘要:   金秋十月最熱賣的是保本基金。南方基金27日公告顯示,南方順達(dá)保本已達(dá)到30億元的募集上限,提前結(jié)束募集,同樣建信安心保本二號也聲稱將提前結(jié)束募集,天弘鑫安寶、國

   金秋十月最熱賣的是保本基金。南方基金27日公告顯示,南方順達(dá)保本已達(dá)到30億元的募集上限,提前結(jié)束募集,同樣建信安心保本二號也聲稱將提前結(jié)束募集,天弘鑫安寶、國投瑞銀境煊保本也同樣提前結(jié)束。

  記者注意到,從10月中旬開始,就有天弘鑫安寶、中信建投穩(wěn)利保本2號、建信安心保本二號、南方順達(dá)保本、國投瑞銀境煊保本同期發(fā)行。

  國泰保本基金經(jīng)理邱曉華認(rèn)為,以往保本基金多是對理財產(chǎn)品的補(bǔ)充,投資者往往首選理財產(chǎn)品而非保本基金,銀行理財?shù)囊?guī)模也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了保本的規(guī)模。但是隨著貨幣政策的寬松,無風(fēng)險利率的逐漸下降,一旦銀行理財產(chǎn)品收益下降到5%以下,保本基金的吸引力就進(jìn)一步凸顯。相比之下,保本基金在市場下行的時候可以保障本金,在市場向上的時候可適當(dāng)參與股票行情,“對于愿意接受5%~6%收益水平的投資者來說,會提供更多的想象空間”。

  業(yè)績方面來看,由于上半年可參與打新,保本基金今年表現(xiàn)遠(yuǎn)超往年。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,截至11月1日,今年來可統(tǒng)計業(yè)績的71只保本基金平均收益達(dá)到10.96%,其中華安保本、長城久利保本、長城保本、建信安心保本、中海安鑫保本、銀華永祥保本、中銀保本、銀河潤利保本、南方安心保本收益均超過20%,華安保本和長城久利保本更是分別取得35.74%和34.86%的收益。

  根據(jù)統(tǒng)計,一般保本基金周期多為3年,占比超過70%,但近來也逐漸出現(xiàn)縮短保本周期的產(chǎn)品,例如天弘鑫安寶保本周期只有18個月,與此前新華阿鑫一號保本、新華阿里一號保本、金鷹元豐保本、新華鑫安保本一號二期、天弘普惠養(yǎng)老保本A、天弘普惠養(yǎng)老保本B、華富旺財保本、東方贏家保本相同,而國金鑫安保本更是為業(yè)內(nèi)最低的1年。從目前看,更多的基金公司傾向于提高保本基金的流動性,吸引更多的投資者進(jìn)入。

  但投資者需要注意的是,保本基金只針對一個完整的周期,投資者只能在認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購并持有到期才能享受保本,如果中途申購或中途贖回,本金都是不保的。此外保本基金的贖回費較高,不適合短期投資。

  另一方面,基金投資者需要注意的是,上半年保本基金的收益很大部分來自新股申購,下半年新股IPO暫緩,保本基金的收益也相應(yīng)走低,目前基本上與債券基金持平,投資者申購該類基金雖然可以獲得保本,但也需要持有相對較長的期限,如果想提前退出,這需要支付較高的贖回費用。另外在IPO重啟之前,想要復(fù)制今年上半年的收益,幾乎是不可能的任務(wù),因此不能對收益有過高期待。(見習(xí)記者 李滬生)

責(zé)任編輯:wq

(原標(biāo)題:新華網(wǎng))

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