防范和打擊非法集資系列宣傳（之二十九）——涉及銀行保險類非法集資案例

受害者蛻變

——山西眾奧公司非法吸收公眾存款案始末

案情簡介

2006年6月，陳某、張某注冊成立了山西眾奧電子商務有限公司，陳某任法人代表、總經(jīng)理，張某任副總經(jīng)理、財務總監(jiān)。為達到斂財?shù)哪康模惸车热讼蛏鐣兄Z，只要交納50元卡費就可以成為眾奧公司會員，并以此吸引客戶通過買單投資獲取高額回報。具體做法是每位會員最多可購買10單，每單298元，每10天返還本金的三分之一，30天返還全部本金，40天在返還全部本金的基礎上再返85%利息，如此每單連本帶利可獲利553元，另外還可以按購買單數(shù)獲取相應的電器或生活用品的獎勵。

同年11月，陳某等人在忻州市7個縣區(qū)組建了78個特許加盟配送站，發(fā)展的會員有5300余人。另外，眾奧公司還在省內(nèi)忻州、呂梁、晉中等地及省外遼寧、河北等地分別設立了特許加盟站。到案發(fā)時，陳某等人非法集資3.95億元，轉(zhuǎn)出或返還會員資金3.9億元。

同年12月，陳某與張某等人在眾奧公司沒有新會員投資且無法返還所承諾的利息和本金的情況下，將所控制的500余萬元分贓后潛逃，直接造成眾奧公司和忻州服務中心投單的586名會員近450萬元的損失。

作案手段

1.虛假宣傳，舊瓶裝新酒。陳某、張某等人的做法并沒有新意。為達到詐騙的目的，陳某、張某等人鉆廣大群眾對電子商務知之甚少的空子，虛構(gòu)了上海市眾奧電子商務有限公司及其電子商務業(yè)務，并成立了眾奧公司，宣稱該公司是山西省第一家在電子領域內(nèi)取得合法經(jīng)營資格的電子商務公司，主營業(yè)務為網(wǎng)上購物、電子商務，在山西、秦皇島等地投資有多家大型鐵礦和超市，大肆宣傳該公司業(yè)務穩(wěn)定、利潤驚人、投資人加盟可定期返還高額利潤，使投資者隊伍迅速擴大。

2.暴利誘惑，空手套白狼。眾奧公司把購買產(chǎn)品叫做報單，每單定價298元，如購買一件1192元的床單相當于購買4單，而購買一臺89400元的冰箱相當于購買300單，報單一個月后，由公司返還本金，再過40天，返還本金85%的利潤，買的產(chǎn)品越貴，返還的利潤就越高。為了打消投資人的顧慮，吸引更多會員加入，眾奧公司還精心制作了精美的會員卡，規(guī)定每個人憑身份證一次最多只能買10單。像模像樣地簽訂買賣協(xié)議，引誘一些投資人參與，從中得到實惠，然后再通過他們的現(xiàn)身說法，吸引更多的投資人參與，達到維持資金鏈條運轉(zhuǎn)的目的。

案件查處

2006年12月16日，陳某等人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被太原市公安局刑事拘留。2007年1月15日，經(jīng)太原市人民檢察院批準，陳某等人被依法逮捕。2008年1月和12月，山西省太原市中級人民法院分別對陳某等人以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的詐騙方法，以高額利息為誘餌進行集資詐騙的行為作出判決，以集資詐騙罪判處陳某無期徒刑，處罰金10萬元；判處張某及相關責任人有期徒刑十五年至五年不等，罰金10萬元至2萬元不等。陳某等人不服判決提出上訴，山西省高級人民法院駁回上訴，維持原判。

案件警示

電子商務是指利用互聯(lián)網(wǎng)為工具，使買賣雙方不謀面進行的各種商業(yè)活動和貿(mào)易活動，實現(xiàn)消費者網(wǎng)上購物、商戶之間網(wǎng)上交易和在線電子支付以及各種商務活動、交易活動、金融活動的一種新型商業(yè)運營模式。隨著我國電子商務的發(fā)展，打著電子商務旗號的非法集資活動也不斷出現(xiàn)。

眾奧公司打著電子商務的旗號，實際上仍然沒有擺脫用后面參與者的投資款償還前一批加入者的本金和利潤的古老的“龐氏騙局”手法。令人諷刺的是，想出這些招數(shù)的陳某，并不是一個詐騙老手，恰恰相反，他自己就曾經(jīng)在大慶和杭州被人用同樣的手段欺騙過。陳某意識到這是個巨大的騙局，同時也是快速斂財?shù)慕^佳手段，于是如法炮制，注冊了眾奧公司，用同樣的手法斂財。

當前，我國非法集資活動屢禁不止，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，騙子的騙術也在升級換代，不法分子利用廣大群眾對一些新興行業(yè)和領域不熟悉、不了解、政策制度不完善的空子，打著綠色、環(huán)保、高科技等旗號蒙騙群眾，達到不可告人的目的。但無論騙術如何變化，都不會放棄利用高額回報作為誘惑。只要我們在騙子擺出的“蛋糕”面前保持冷靜的頭腦，拋棄一夜暴富的美妙幻想，想想世上沒有免費的午餐，也許騙子的騙局就能夠被戮穿。（選自處置非法集資部級聯(lián)席會議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室  整理