基金銷售牌照1500萬一照難求 證監(jiān)會正制定審核新標準

    記者從多位業(yè)內(nèi)人士處獲悉，自今年初以來，證監(jiān)會對基金銷售牌照的審批已經(jīng)收緊。同時，記者從知情人士處獲悉，證監(jiān)會正在擬定新的基金銷售審核標準文件，擬定了新的審核門檻，待文件在證監(jiān)會會審?fù)ㄟ^后，基金銷售牌照審核工作有望繼續(xù)推進。

    在這剛剛過去的半年時間里，牌照的收緊使不少覬覦第三方基金銷售牌照的企業(yè)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)以及私募背景機構(gòu)，選擇了花大價錢收購現(xiàn)有第三方基金銷售機構(gòu)。證券時報記者調(diào)查了3家被收購的基金銷售公司裸牌照金額，價格從去年底的500萬元無人問津，到如今的1500萬元仍一照難求。

    三原因致牌照審批收緊

    對于基金銷售牌照審批政策收緊的原因，前述知情人士分析認為，主要有三方面：

    一是去年12月份，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)文規(guī)定，私募基金管理人只能銷售自家基金產(chǎn)品，要代銷第三方私募基金產(chǎn)品必須在證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中基協(xié)會員的機構(gòu)，其他任何機構(gòu)和個人不得從事私募基金的募集活動，這導(dǎo)致大量的私募公司申請基金銷售牌照，目前，監(jiān)管層正在加大對私募行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

    二是自今年初以來，國家多部委聯(lián)合加強了對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)經(jīng)營活動的整治力度，工商管理總局暫停帶金融等字樣的名稱與金融范圍的注冊，同時對于注冊此類公司名稱與經(jīng)營范圍的機構(gòu)進行了摸底審查，這也殃及了第三方基金銷售機構(gòu)的新主體的注冊。

    三是目前獲得證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格的第三方基金銷售公司100家，而正在申請牌照的潛在企業(yè)近千家，監(jiān)管層出于對風險及行業(yè)健康發(fā)展的考量，正在擬定了新門檻的設(shè)定，待文件審核后，審核工作有望繼續(xù)推進。

    雖然基金銷售牌照審批收緊，但是并沒有完全停止。證監(jiān)會加大機構(gòu)投資者隊伍的監(jiān)管思路也沒有改變，但需要更加規(guī)范。

    記者了解到，對于一些有背景的基金銷售牌照申請機構(gòu)，如股東是大型央企、大型金融機構(gòu)，同時，公司本身業(yè)務(wù)規(guī)模大、知名度高的企業(yè)，只要符合相關(guān)門檻要求的，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在進行現(xiàn)場檢查后，仍有可能獲批。

    但對于一些業(yè)務(wù)情況、股東實力都不是很符合門檻要求的，要獲得基金銷售機構(gòu)牌照則比較困難。

    對此，長期服務(wù)于第三方基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)與咨詢工作的王仲則對證券時報記者表示：目前監(jiān)管層針對的是全行業(yè)金融牌照的監(jiān)管與規(guī)范，如公募基金管理公司、第三方方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)等。

    王仲認為，“證監(jiān)會對于第三方基金銷售牌照并不會限行，牌照的放緩也只是暫時的。在不浪費牌照資源的基礎(chǔ)上，需要讓其發(fā)揮出應(yīng)有的、正確的價值。未來牌照要頒發(fā)給真正有需要、有能力做大做強的行業(yè)相關(guān)機構(gòu)。”

    新規(guī)審核門檻將提高

    按照目前規(guī)定，不同類別機構(gòu)申請基金銷售牌照有不同門檻，獨立基金銷售機構(gòu)需滿足：注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；最近3年沒有受到刑事處罰，最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人等條件。

    前述知情人士表示，基金銷售牌照審核新標準文件將會對申請基金銷售機構(gòu)股東經(jīng)營范圍、盈利要求等門檻有所提高，對銷售私募基金產(chǎn)品的監(jiān)管的要求等方面有更嚴格規(guī)定。

    其同時表示，新審核標準最快有望在6、7月份通過。

    不過，也有基金銷售公司負責人表示，在近一兩個月內(nèi)，基金銷售牌照審批的新標準文件要實施，仍存在一定變數(shù)。（記者曾福斌）