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保監(jiān)會擬出臺險資投資股權(quán)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)

2017-10-11 15:29 來源:中國經(jīng)濟網(wǎng) 責(zé)任編輯:wq
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摘要: 北京商報訊(記者 許晨輝)為進(jìn)一步推動保險資金運用內(nèi)部控制制度建設(shè),10月10日,保監(jiān)會制定了保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引(第4號-第6號),分別對股權(quán)投資、不動產(chǎn)投

 北京商報訊(記者 許晨輝)為進(jìn)一步推動保險資金運用內(nèi)部控制制度建設(shè),10月10日,保監(jiān)會制定了保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引(第4號-第6號),分別對股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資、金融產(chǎn)品投資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和流程向各公司征求意見。有分析稱,這對促進(jìn)保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、防范和化解投資風(fēng)險具有重要意義,不規(guī)范利益輸送內(nèi)幕交易將“無所遁形”。

根據(jù)《保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引(第4號-第6號)》(征求意見稿),保險機構(gòu)開展股權(quán)、不動產(chǎn)以及金融產(chǎn)品投資,各保險機構(gòu)應(yīng)滿足保監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)資質(zhì)條件,包括公司治理、投資能力、團隊要求、最低償付能力、最低凈資產(chǎn)及近三年是否存在違規(guī)行為等。此外,還應(yīng)建立針對交易過程中可能出現(xiàn)的不正當(dāng)利益輸送行為的反舞弊管理機制和相關(guān)制度程序。

在相應(yīng)的部門和崗位設(shè)置上,保監(jiān)會明確了相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限,確保股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。如投資決策與投資執(zhí)行、投資業(yè)務(wù)與風(fēng)險合規(guī)管理、投資業(yè)務(wù)與財務(wù)資金管理為不相容崗位。在開展不動產(chǎn)投資方面,保監(jiān)會要求,保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求及投資合同等法律文件的約定,按照項目后續(xù)管理方案對項目進(jìn)行管理。應(yīng)持續(xù)跟蹤關(guān)注不動產(chǎn)投資項目的管理運作,定期評估投資風(fēng)險,維護資產(chǎn)安全。

近年來,隨著市場化改革的不斷推進(jìn),保險資金運用市場活力和創(chuàng)新動力得到顯著提升,但部分保險機構(gòu)在資金運用內(nèi)部控制領(lǐng)域的短板和缺陷也日益凸顯,突出表現(xiàn)在內(nèi)控制度不健全、運作機制不完善、內(nèi)控工具手段相對滯后,執(zhí)行難以到位、股東或董事長等可能凌駕于控制制度之上等,難以適應(yīng)市場化改革帶來的風(fēng)險挑戰(zhàn)。有業(yè)內(nèi)人士稱,行業(yè)亟須一套行之有效的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范資金運用內(nèi)部控制行為。

2015年12月,保監(jiān)會在首次發(fā)布的《保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引》(第1號-第3號)中,分別對銀行存款投資、固定收益投資、股票和股票型基金投資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定了內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和流程,將有效防范上述投資領(lǐng)域的主要風(fēng)險和問題,比如股票投資領(lǐng)域的資產(chǎn)配置風(fēng)險、內(nèi)幕交易和利益輸送風(fēng)險等問題。

保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示,該指引的發(fā)布一方面是提升全行業(yè)保險資金運用內(nèi)控水平、風(fēng)險管理能力和合規(guī)意識,促進(jìn)保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)健投資,防范和化解投資風(fēng)險。另一方面將有利于深化保險資金運用市場化改革,強化事中事后監(jiān)管,將內(nèi)部控制審計結(jié)果作為監(jiān)管依據(jù)。

今年以來,監(jiān)管層連續(xù)發(fā)出對于保險資金運用風(fēng)險的警示。9月15日,保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部主任任春生在召開的“大類資產(chǎn)配置國際論壇”上表示,保險資金運用監(jiān)管工作將繼續(xù)保持從嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢,扎緊制度籬笆,避免“牛欄關(guān)貓”,強化投資金融產(chǎn)品穿透監(jiān)管,嚴(yán)禁投資資金去向不清、基礎(chǔ)資產(chǎn)不清、風(fēng)險狀況不清的產(chǎn)品。

責(zé)任編輯:wq

(原標(biāo)題:中國經(jīng)濟網(wǎng))

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