本報(bào)訊 （記者 李小龍）近年來(lái)，中國(guó)銀行駐馬店分行高度重視反洗錢(qián)工作，一直按照總行“擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任，做最好的銀行”戰(zhàn)略目標(biāo)要求和國(guó)家各項(xiàng)反洗錢(qián)法律法規(guī)，圍繞“承擔(dān)一份責(zé)任、健全三個(gè)體系、確保五個(gè)到位”的總體思路，積極履行反洗錢(qián)社會(huì)義務(wù)，深入推進(jìn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢(qián)工作轉(zhuǎn)型，夯實(shí)了反洗錢(qián)管理基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)了反洗錢(qián)工作水平的持續(xù)提升。該行在人民銀行駐馬店市中心支行2017年度金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)中獲得了轄內(nèi)最高等級(jí)—— “AA”類(lèi)單位。

主體責(zé)任到位。該行明確“一把手”對(duì)反洗錢(qián)工作承擔(dān)第一責(zé)任，主管副行長(zhǎng)承擔(dān)直接責(zé)任；內(nèi)控合規(guī)中心牽頭本行反洗錢(qián)工作，并負(fù)責(zé)系統(tǒng)可疑案例的甄別和可疑交易報(bào)告的篩選；業(yè)務(wù)條線和基層機(jī)構(gòu)為第一道防線，負(fù)責(zé)防范本條線機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

宣講培訓(xùn)到位。一是強(qiáng)化宣講，營(yíng)造反洗錢(qián)工作良好氛圍。通過(guò)行領(lǐng)導(dǎo)集中宣講、內(nèi)控合規(guī)人員深入基層網(wǎng)點(diǎn)宣講等形式，持續(xù)開(kāi)展分層級(jí)、分類(lèi)別的反洗錢(qián)主體教育活動(dòng)，讓反洗錢(qián)意識(shí)在員工隊(duì)伍中內(nèi)化于心、外化于行。二是全員培訓(xùn)，提升技能。堅(jiān)持差異化培訓(xùn)原則，根據(jù)不同崗位的反洗錢(qián)知識(shí)、技能和素質(zhì)要求，分別采取面授、網(wǎng)絡(luò)課程、檢查輔導(dǎo)、集中研討、基層跟崗等方式，實(shí)施針對(duì)性培訓(xùn)。

制度落實(shí)到位。一是結(jié)合監(jiān)管規(guī)定和該行制度，編制了反洗錢(qián)工作手冊(cè)，將規(guī)定動(dòng)作納入業(yè)務(wù)流程、操作系統(tǒng)，簡(jiǎn)化基層員工的操作環(huán)節(jié)。二是加大現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度，將反洗錢(qián)工作要點(diǎn)嵌入各條線年度檢查方案，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，整改督辦，優(yōu)化系統(tǒng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)緩釋。三是推行網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、操作統(tǒng)一、行為統(tǒng)一。

監(jiān)督整改到位。一是加強(qiáng)問(wèn)題整改分析和跟進(jìn)驗(yàn)證，市分行條線管理部門(mén)按季梳理分析本條線問(wèn)題整改進(jìn)展情況，對(duì)重要問(wèn)題整改情況及時(shí)跟進(jìn)驗(yàn)證，對(duì)屢查屢犯問(wèn)題研究實(shí)施系統(tǒng)性整改措施。二是建立重要問(wèn)題整改督辦報(bào)告機(jī)制，內(nèi)控合規(guī)部門(mén)建立中度、高度風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和屢查屢犯類(lèi)問(wèn)題整改監(jiān)控臺(tái)賬，及時(shí)跟進(jìn)、督辦重要問(wèn)題整改進(jìn)展，按季評(píng)價(jià)整改進(jìn)展情況，把有效整改率和屢查屢犯類(lèi)問(wèn)題納入對(duì)機(jī)構(gòu)和條線的考核評(píng)價(jià)。

違規(guī)問(wèn)責(zé)到位。該行堅(jiān)持有問(wèn)必查、有責(zé)必究的原則，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)管理，通過(guò)完善責(zé)任追究機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，塑造敢于正視問(wèn)題，勇于追究責(zé)任的合規(guī)文化，保證了反洗錢(qián)合規(guī)要求的全面落地。