中行駐馬店分行 張會(huì)軍

當(dāng)前，新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)不斷面世，給反洗錢工作提出新的要求。一直以來，中行駐馬店分行嚴(yán)格按照總行“建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行”戰(zhàn)略目標(biāo)要求和按照人行駐馬店市中心支行開展“預(yù)防洗錢活動(dòng)、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”主題宣傳的統(tǒng)一要求，圍繞“承擔(dān)一份責(zé)任、健全三個(gè)體系、確保五個(gè)到位”的總體思路，積極履行反洗錢社會(huì)義務(wù)，深入推進(jìn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作轉(zhuǎn)型，全行反洗錢工作水平持續(xù)提升。

承擔(dān)社會(huì)責(zé)任, 做好反洗錢工作。我行及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總、分行及人民銀行下發(fā)的金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示，按照省行提取特定人群交易數(shù)據(jù)，主動(dòng)開展涉恐融資業(yè)務(wù)排查。從利用反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)名單檢索功能，審慎處理高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家匯款業(yè)務(wù)和定期開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)跨境匯款排查方面，防范合規(guī)制裁風(fēng)險(xiǎn)，做好敏感國(guó)家跨境業(yè)務(wù)處理。同時(shí)，我行提升公眾反洗錢意識(shí)，認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定。

健全工作體系，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。我行成立了作為全行反洗錢工作決策機(jī)構(gòu)的反洗錢工作委員會(huì)，通過定期召開會(huì)議，商議制訂我行的反洗錢工作制度規(guī)劃，對(duì)重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實(shí)。同時(shí)，我行投產(chǎn)的反洗錢事中監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了客戶識(shí)別環(huán)節(jié)的系統(tǒng)控制。此外，我行形成了以《中國(guó)銀行駐馬店分行反洗錢委員會(huì)章程》、《中國(guó)銀行河南省分行大額和可疑交易管理辦法》等反洗錢內(nèi)控制度為核心，業(yè)務(wù)條線反洗錢工作指引的補(bǔ)充制度體系。

確保五個(gè)到位，夯實(shí)反洗錢管理基礎(chǔ)。主體責(zé)任到位。我行一把手對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作承擔(dān)第一責(zé)任，主管副行長(zhǎng)承擔(dān)直接責(zé)任，內(nèi)控合規(guī)中心牽頭本行反洗錢工作，并負(fù)責(zé)系統(tǒng)篩選可疑案例的甄別和可疑交易的報(bào)告。宣講培訓(xùn)到位。開展全員培訓(xùn)，提升技能，嚴(yán)格把制度落實(shí)到位，監(jiān)督整改到位，違規(guī)問責(zé)到位。制度落實(shí)到位。一是編制了反洗錢工作手冊(cè)，將規(guī)定動(dòng)作納入業(yè)務(wù)流程、操作系統(tǒng)，簡(jiǎn)化基層員工的操作環(huán)節(jié)；二是加大現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度，將反洗錢工作要點(diǎn)嵌入各條線年度檢查方案；三是推行網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、操作統(tǒng)一、行為統(tǒng)一。監(jiān)督整改到位。一是加強(qiáng)問題整改分析和跟進(jìn)驗(yàn)證，市行條線管理部門按季梳理、分析本條線問題整改進(jìn)展情況，對(duì)重要問題整改情況及時(shí)跟進(jìn)驗(yàn)證；二是建立重要問題整改督辦報(bào)告機(jī)制，內(nèi)控合規(guī)部門建立中、高風(fēng)險(xiǎn)問題和屢查屢犯類問題整改監(jiān)控臺(tái)賬，及時(shí)跟進(jìn)、督辦重要問題整改進(jìn)展。違規(guī)問責(zé)到位。堅(jiān)持有問必查、有責(zé)必究的原則，嚴(yán)肅問責(zé)管理，保證反洗錢合規(guī)要求的全面落地。