強化合規(guī)管理 夯實發(fā)展基礎(chǔ) ——農(nóng)行駐馬店分行“四重組合拳”推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)
摘要:為深入貫徹落實駐馬店銀保監(jiān)分局內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作部署,連日來,農(nóng)行駐馬店分行認(rèn)真落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的各項要求,扎實推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),狠抓不懈,全力打好“四重組合拳”,在農(nóng)行河南省分行內(nèi)控評價考核中晉升為一類行,并獲“三線一網(wǎng)格”管理先進(jìn)行榮譽稱號。
通訊員 涂利鑫 劉果果
為深入貫徹落實駐馬店銀保監(jiān)分局內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作部署,連日來,農(nóng)行駐馬店分行認(rèn)真落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的各項要求,扎實推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),狠抓不懈,全力打好“四重組合拳”,在農(nóng)行河南省分行內(nèi)控評價考核中晉升為一類行,并獲“三線一網(wǎng)格”管理先進(jìn)行榮譽稱號。
“四個目標(biāo)”為引領(lǐng) 重拳部署
該行引領(lǐng)案防目標(biāo),做到“三個守著、三個確保”,即守著資產(chǎn)質(zhì)量的底線,確保資產(chǎn)質(zhì)量總體可控;守著安全生產(chǎn)的底線,確保不發(fā)生運營、IT、保密等方面的重大安全事故;守著聲譽和安全生產(chǎn)底線,確保不發(fā)生影響輿情、社會形象的極端風(fēng)險事件,不發(fā)生大的經(jīng)濟(jì)和刑事案件。引領(lǐng)爭先目標(biāo),做到“三個保持”,即內(nèi)控評價在系統(tǒng)內(nèi)保持“一類行”,內(nèi)控評價、操作風(fēng)險損失率等案防合規(guī)指標(biāo)保持“第一梯隊”,內(nèi)控合規(guī)指標(biāo)在綜合績效考核中保持“上半?yún)^(qū)”。引領(lǐng)監(jiān)管目標(biāo),做到“三個可比”,即監(jiān)管評級評價四大行可比,監(jiān)管處罰系統(tǒng)退位、同業(yè)可比,省市級監(jiān)管問責(zé)事項減少同期可比。引領(lǐng)整改目標(biāo),做到“三個到位”,即整改措施到位、風(fēng)險解除到位、責(zé)任追究到位。
為確保“四個目標(biāo)”真正實現(xiàn),該行采取抓宣講、抓學(xué)習(xí)、抓活動、抓督導(dǎo)四項抓手,通過在全行工作會、合規(guī)專題會等會議上反復(fù)宣講,印制案防合規(guī)材料學(xué)習(xí),開展全行合規(guī)演講比賽、組織普法知識講座等活動,有力推動了合規(guī)文化建設(shè)的穩(wěn)步開展,同時對“四個目標(biāo)”部署不力的支行進(jìn)行督導(dǎo)約談,提高責(zé)任意識。
“四個源頭”為重點 重拳管控
該行加強賬戶風(fēng)險管控,對違規(guī)開戶、出借或買賣賬戶等情況進(jìn)行集中宣傳和專項檢查;加強客戶的信息治理,對新開戶和存量戶加大信息調(diào)查和信息完善力度。加強信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管控,利用內(nèi)外審計系統(tǒng)對ETC、樂分易等虛增交易進(jìn)行風(fēng)險線索提取,對違規(guī)問題處罰并警示。加強個貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控,對貸款資金風(fēng)險線索增加提取頻率,進(jìn)行多次風(fēng)險排查,保證用信資金安全。加強惠農(nóng)E貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控,加強風(fēng)險管控,隨時把風(fēng)險線索上傳烽火平臺系統(tǒng),對信貸人員及時提醒,抓早抓小。
在“四個管控”的基礎(chǔ)上,該行著力開展問題整改,以問題有效整改提升管控能力:持續(xù)開展屢查屢犯和“查弱項補短板”專項行動,從支行、網(wǎng)點、條線三個維度開展屢查屢犯問題的專項治理,進(jìn)行問題源頭根源性整改,力爭內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率達(dá)100%。
“四個抓手”為依托 重拳鞏固
以合規(guī)教育為抓手,豐富載體。今年以來,該行扎實推進(jìn)合規(guī)從我做起“十個一”活動,從分行、支行、網(wǎng)點和高管、中層、員工等多維度、多層次進(jìn)行理念普及、知識測試,舉辦演講比賽等活動,各條線持續(xù)排查風(fēng)險,簽署合規(guī)承諾,進(jìn)行各種形式的警示教育,在全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的氛圍。以專項排查為抓手,強化監(jiān)督。該行持續(xù)加強員工行為排查,用“三線一網(wǎng)格”管理模式和家訪談話的方式,嚴(yán)格監(jiān)督員工成長發(fā)展、工作生活、思想行為。同時,發(fā)揮合規(guī)的提醒和紀(jì)委的監(jiān)督巡察作用,不定期對選人用人、機(jī)器設(shè)備、重大財務(wù)支出等重點領(lǐng)域、重點崗位、重點人員進(jìn)行專項排查和監(jiān)督。以警示教育為抓手,正風(fēng)肅紀(jì)。今年以來,該行組織員工集中觀看警示教育片,召開兩次警示教育大會,用身邊的事教育身邊的人。以“雙基”管理為抓手,聚焦重點?;A(chǔ)管理和基層管理是銀行內(nèi)控體系建設(shè)的重點,為夯實雙基管理,該行做到“八個聚焦”,即聚焦監(jiān)管處罰點、異常行為頻發(fā)點、新業(yè)務(wù)風(fēng)險點、操作風(fēng)險新發(fā)點、內(nèi)控薄弱點、監(jiān)督檢查空白點、屢查屢犯點和業(yè)務(wù)陡變點,從而防止經(jīng)營錯位,持續(xù)夯實案防風(fēng)控成果。
“四個堅持”為帶動 重拳提升
堅持黨建引領(lǐng)。該行開展“黨建合規(guī)融合”研討會,促使13家支行黨建與案防工作由“兩根筷子”擰成“一根麻花”,切實推動合規(guī)管理工作的開展。堅持高層帶動。該行各級領(lǐng)導(dǎo)干部不僅在日常工作中帶頭講合規(guī),而且利用各種會議、學(xué)習(xí)等機(jī)會帶頭傳導(dǎo)、宣教、踐行合規(guī)文化,切實做好理念傳導(dǎo)、意識強化等工作,做到“看住自己的門,管好自己的人”,不斷夯實各項業(yè)務(wù)平安基礎(chǔ)。堅持制度制約。始終堅持新員工入行、員工轉(zhuǎn)崗提任、年度工作述職,檢查發(fā)現(xiàn)問題務(wù)必講合規(guī)的“四必講”制度,引導(dǎo)廣大員工慎思慎行、自我規(guī)范,不斷提高合規(guī)從業(yè)能力。切實做到“六個結(jié)合”,即與黨建工作、崗位職責(zé)、法規(guī)制度、問責(zé)條例、處理辦法、典型案例相結(jié)合,引導(dǎo)廣大干部和員工自我規(guī)范、主動合規(guī)。堅持筑牢防線。把業(yè)務(wù)條線作為第一道防線,對本條線案防風(fēng)控工作負(fù)首要責(zé)任。對盡職監(jiān)督不達(dá)標(biāo)的單位,絕不手軟,加大通報力度,強化考核。把內(nèi)控和風(fēng)險部門作為第二道防線,強化案防合規(guī)政策管理和指導(dǎo),加強監(jiān)測分析,做好審核監(jiān)督。把紀(jì)委辦、巡察辦的監(jiān)督巡察作為第三道防線,對各類檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行處理與追究。
責(zé)任編輯:陳文科
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