駐馬店網(wǎng)訊（記者 蔣丹陽(yáng) 通訊員 孔思琦）近日，中原銀行駐馬店廣場(chǎng)支行收到驛城區(qū)反詐中心發(fā)來(lái)的一封表?yè)P(yáng)信，信中高度肯定了該支行員工敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)處置能力。該支行通過(guò)高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截了一起涉案金額達(dá)1萬(wàn)元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，切實(shí)保護(hù)了客戶資金安全。

據(jù)悉，5月13日，客戶宋某在該支行開(kāi)立銀行卡。5月28日，宋某賬戶收到一筆來(lái)自省外的1萬(wàn)元匯款。5月29日，宋某到支行要求全額支取現(xiàn)金。工作人員在辦理過(guò)程中，憑借自身反詐敏感度和日常風(fēng)險(xiǎn)排查經(jīng)驗(yàn)，判斷此筆交易存在明顯可疑性，便拒絕了客戶的取款要求。面對(duì)拒絕，宋某情緒激動(dòng)，反復(fù)強(qiáng)調(diào)取款的迫切性，并當(dāng)場(chǎng)出示轉(zhuǎn)賬回單，撥通所謂匯款人的電話進(jìn)行確認(rèn)。然而，這些看似充分的證據(jù)并未打消工作人員的警惕性。

該支行工作人員以“需向?qū)俚胤丛p中心進(jìn)一步核查確認(rèn)”為由，耐心向客戶說(shuō)明潛在風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持拒絕了取款申請(qǐng)。這一關(guān)鍵決策為后續(xù)聯(lián)動(dòng)處置爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。該支行迅速向驛城區(qū)反詐中心說(shuō)明情況。經(jīng)核查確認(rèn)，該筆資金確系涉案詐騙資金，并成功予以攔截。

此次事件是該支行與驛城區(qū)反詐中心緊密協(xié)作、高效聯(lián)動(dòng)的生動(dòng)體現(xiàn)。表?yè)P(yáng)信特別肯定了工作人員在復(fù)雜情況下表現(xiàn)的高度責(zé)任感、專業(yè)能力和堅(jiān)決執(zhí)行力，尤其能夠頂住客戶壓力，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，為公安機(jī)關(guān)最終攔截資金、挽回?fù)p失奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

據(jù)悉，該支行將持續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的合作，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控流程，提高全員反詐技能和應(yīng)急處置能力，筑牢金融安全防線，切實(shí)守護(hù)好群眾錢袋子。