“P2P在檢查期間不得停止正常經(jīng)營(yíng)”

北京互金協(xié)會(huì)要求，在京注冊(cè)并正常運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)積極配合行業(yè)合規(guī)自律檢查 

10月29日，新京報(bào)記者從北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）獲悉，為切實(shí)履行網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)主體責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，協(xié)會(huì)要求正常運(yùn)營(yíng)的京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，在開(kāi)展行業(yè)合規(guī)自律檢查期間，不得以接受檢查為由中斷或停止正常經(jīng)營(yíng)。

北京P2P“三查”大幕已經(jīng)拉開(kāi)

協(xié)會(huì)在通知中要求，為切實(shí)保護(hù)機(jī)構(gòu)用戶(hù)合法權(quán)益，在京注冊(cè)并正常運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)積極配合行業(yè)合規(guī)自律檢查，共同維護(hù)行業(yè)秩序。在自律檢查期間，不得以接受檢查為由中斷或停止正常經(jīng)營(yíng)。

根據(jù)8月17日全國(guó)網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作通知》及《108項(xiàng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》（下稱(chēng)“108項(xiàng)清單”）中規(guī)定的合規(guī)整改流程，P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查將于今年12月底前完成。本次合規(guī)檢查工作主要包括三部分：機(jī)構(gòu)自查、行業(yè)協(xié)會(huì)的自律檢查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)行政核檢（即“三查”），并且在時(shí)間安排上“三查”可同時(shí)推進(jìn)、交叉核驗(yàn)。隨后，協(xié)會(huì)即開(kāi)始主動(dòng)配合北京監(jiān)管方，開(kāi)啟了對(duì)北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸全面的合規(guī)檢查工作。

作為監(jiān)管方，北京金融局于8月24日晚間下發(fā)了《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》，啟動(dòng)了在京注冊(cè)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查工作。通知要求P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)最遲不得晚于10月15日前提交自查報(bào)告。這標(biāo)志著北京地區(qū)針對(duì)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的“三查”工作大幕正式拉開(kāi)。

“股東和高管要對(duì)自查結(jié)果真實(shí)性負(fù)全責(zé)”

據(jù)新京報(bào)記者了解，北京市金融局本次啟動(dòng)的機(jī)構(gòu)自查等項(xiàng)工作，意在壓實(shí)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東與高管的責(zé)任，要求其對(duì)自查結(jié)果的真實(shí)性負(fù)全責(zé)和最后責(zé)任。

9月30日，北京市金融局在國(guó)慶節(jié)前發(fā)布了《關(guān)于P2P的風(fēng)險(xiǎn)提示》。風(fēng)險(xiǎn)明確指出，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治清理整頓工作期間，未納入整治范圍的機(jī)構(gòu)不得新開(kāi)展P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)；未經(jīng)許可的機(jī)構(gòu)不得新設(shè)立或從事P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)活動(dòng)。否則，按照從事非法金融活動(dòng)處理；涉及非法集資，按照處置非法集資工作機(jī)制予以查處。

10月9日-10日,北京互金整治辦召開(kāi)了北京市P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)部署暨培訓(xùn)會(huì)。本次培訓(xùn)會(huì)對(duì)檢查流程、標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了說(shuō)明。參加培訓(xùn)會(huì)的人員曾向新京報(bào)記者透露，此次現(xiàn)場(chǎng)核檢設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)格，監(jiān)管方將從嚴(yán)掌握。

隨后10月13日，協(xié)會(huì)在京舉辦行業(yè)合規(guī)自律檢查工作交流會(huì)，共計(jì)175家京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)代表參加。協(xié)會(huì)黨委副書(shū)記宣讀了本次行業(yè)合規(guī)自律檢查的紀(jì)律要求。并強(qiáng)調(diào)以下三點(diǎn)：一是按照監(jiān)管要求，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)檢查，從嚴(yán)執(zhí)行，做到部門(mén)全覆蓋，市區(qū)分層全覆蓋，職能全覆蓋。二是機(jī)構(gòu)上傳相關(guān)材料必須符合真實(shí)、全面、及時(shí)原則。三是機(jī)構(gòu)調(diào)整心態(tài)，客觀冷靜面對(duì)檢查。

P2P檢查大事記

●8月17日

全國(guó)網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作通知》及《108項(xiàng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》。

●8月24日晚間

北京市金融局下發(fā)《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊(cè)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》，啟動(dòng)了在京注冊(cè)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查工作。

●10月13日

協(xié)會(huì)在京舉辦行業(yè)合規(guī)自律檢查工作交流會(huì)，共計(jì)175家京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)代表參加。

●10月19日

協(xié)會(huì)公示新增的觀察員名單，分別為北京錢(qián)得樂(lè)科技有限公司（金蛋理財(cái)）、北京快快網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（真金服）。

●10月20日

協(xié)會(huì)召開(kāi)了P2P網(wǎng)貸行業(yè)銀行存管交流會(huì)，來(lái)自新網(wǎng)銀行、廈門(mén)銀行、北京銀行、百信銀行等26家開(kāi)展網(wǎng)貸存管業(yè)務(wù)的銀行代表參加本次會(huì)議。

●10月24日

協(xié)會(huì)成立了P2P自律檢查紀(jì)檢監(jiān)察小組，負(fù)責(zé)對(duì)檢查工作中的內(nèi)容、程序、人員等進(jìn)行監(jiān)督。

●10月29日

協(xié)會(huì)要求正常運(yùn)營(yíng)的京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，在開(kāi)展行業(yè)合規(guī)自律檢查期間，不得以接受檢查為由中斷或停止正常經(jīng)營(yíng)。

（記者 黃鑫宇）